终极 ACAMS CAMS-FCI Dumps PDF 评测 [Q22-Q44]

新问题 22
一家公司银行的调查员正在进行交易监控警报清除。
KYC 资料背景：某实体客户在香港从事离岸业务，于 2017 年与该银行建立了银行业务关系，用于存款和贷款。该公司是一家离岸投资控股公司。该客户声明，该账户的持续资金来源来自集团相关公司。
* X 是 UBO，拥有该实体客户的 97% 份股份；
* Y 是该实体客户的授权签字人。该实体客户曾是 SAR/STR 的对象。
KYC 简介
客户名称：AAA International Company.有限公司
客户编号：123456
开设账户：2017 年 6 月
最后一次 KYC 审查日期：2020 年 11 月 15 日
成立国家和年份：英属维尔京群岛，2017 年 5 月英属维尔京群岛，2017 年 5 月 反洗钱风险级别：高 开户和用途：存款、贷款和贸易融资 预期账户活动：每年 1 至 5 笔交易，每笔交易金额约 100 万美元 在调查期间，调查员审查了 7 月至 9 月期间的汇款交易活动。
2019 年至 2021 年 9 月，并注意到以下交易模式：
交易日志
审查日期：2019 年 7 月至 2021 年 9 月
港币（HKD）货币：
汇入交易從不同第三者匯入 2 筆款項，合共約 188 萬港元 匯出交易：24 笔汇出汇款，共计约 940 万港元，汇往不同的第三方 以美元为货币：
汇入交易从不同第三方汇入 13 笔汇款，共计约 330 万美元 汇出交易：向不同第三方汇出 10 笔汇款，总额约 940 万美元。
索取资料信息和证明文件：
根据 2021 年 5 月 26 日收到的《索取资料书》答复，客户向银行提供了以下信息：
1) 收到的所有港币和美元资金都是从银行非客户那里借来的。
贷款协议副本已作为证明文件提供。所有贷款协议的格式相同，所有贷款人都从事贸易业务。
2) 一些贷款协议是由四方签署的，包括贷款人、借款人（银行客户）、担保人和监护人，并附有补充协议，其中规定客户作为借款人，如果未能偿还贷款，则应偿还贷款：

新问题 23
一家银行的反洗钱调查员发现，由于将一家合法赌博公司的多张赌票兑现，少数客户的存款数量异常之高。调查人员注意到，这些交易与客户的资料不符，而且没有发生反向（纠正）交易。哪种可疑活动最有可能发生？

新问题 24
金融实体违反反洗钱法会面临哪些声誉风险后果？

新问题 25
在一家进口公司的交易量增加之后，可能出现了一些可疑活动，其中包括向印度尼西亚和乌干达发出的参考发票号码的电汇。汇入资金包括来自宠物店、饲养者和个人的大笔现金存款和支票/电汇。银行在 SAR/STR 中可能涉及哪些金融犯罪？

新问题 26
合规分析员正在审查一名客户的账户活动，他们怀疑该客户可能存在洗钱活动。仅从客户的账户活动和 KYC 文件中很难确定哪一项？

新问题 27
在审查过程中，分析员发现商业登记处所列客户的业务性质与客户申请表上所填内容不符。分析员应该

新问题 28
一名调查员收到了记录一系列交易的警报。一家有限责任公司（LLC）向一个与国营石油公司相关联的海外账户汇入 59,000,000 美元。与国有石油公司相关的第二个账户向有限责任公司汇入 600,000,000 美元。有限责任公司随后将钱汇入其他账户、一家货币经纪公司，并购买了房地产。
调查员对该有限责任公司展开了强化的 KYC 调查。在一系列交易发生前几周，该金融机构开设了有限责任公司账户。自账户开立以来，该有限责任公司的相关名称已多次变更。对这些名字进行搜索后发现，他们与多家有限责任公司都有关系。有关有限责任公司的公开记录并未显示任何可识别的商业活动。
公开来源的研究发现，关于该经纪公司的报道不一。该公司表示，它为客户购买共同基金，并向客户发放回报。媒体报道称，该公司通过扣留资金收取费用，然后再返还给投资者的方式洗钱。
调查员应报告的可疑交易总额是多少？

新问题 29
哪些情况可能表明恐怖分子滥用了众筹资源？

新问题 30
一家公司银行的调查员正在进行交易监控警报清除。
KYC 资料背景：某实体客户在香港从事离岸业务，于 2017 年与该银行建立了银行业务关系，用于存款和贷款。该公司是一家离岸投资控股公司。该客户声明，该账户的持续资金来源来自集团相关公司。
* X 是 UBO，拥有该实体客户的 97% 份股份；
* Y 是该实体客户的授权签字人。该实体客户曾是 SAR/STR 的对象。
KYC 简介
客户名称：AAA International Company.有限公司
客户编号：123456
开设账户：2017 年 6 月
最后一次 KYC 审查日期：2020 年 11 月 15 日
成立国家和年份：英属维尔京群岛，2017 年 5 月英属维尔京群岛，2017 年 5 月 反洗钱风险级别：高 开户和用途：存款、贷款和贸易融资 预期账户活动：每年 1 至 5 笔交易，每笔交易金额约 100 万美元 在调查期间，调查员审查了 7 月至 9 月期间的汇款交易活动。
2019 年至 2021 年 9 月，并注意到以下交易模式：
交易日志
审查日期：2019 年 7 月至 2021 年 9 月
港币（HKD）货币：
汇入交易從不同第三者匯入 2 筆款項，合共約 188 萬港元 匯出交易：24 笔汇出汇款，共计约 940 万港元，汇往不同的第三方 以美元为货币：
汇入交易从不同第三方汇入 13 笔汇款，共计约 330 万美元 汇出交易：向不同第三方汇出 10 笔汇款，总额约 940 万美元。
索取资料信息和证明文件：
根据 2021 年 5 月 26 日收到的《索取资料书》答复，客户向银行提供了以下信息：
1J 收到的所有港币和美元资金都是从银行非客户那里借来的。
贷款协议副本已作为证明文件提供。所有贷款协议的格式相同，所有贷款人都从事贸易业务。
2) 一些贷款协议是由四方签订的，包括贷款人、借款人（银行客户）、担保人和附有补充协议的监护人，补充协议规定，客户作为借款人，如果未能偿还贷款，还有哪些信息支持将该账户升级为关闭账户？

新问题 31
执法部门（LE）怀疑在一次大型体育赛事期间发生了人口贩运活动，执法人员要求几家金融机构（FIs）对赛事之前、期间和之后发生的金融交易进行监控。
一名调查员发现了一种与一家企业相关的模式。该企业的账户在午夜至凌晨 4:00 之间收到多笔偶数美元存款。在体育赛事日期之前的几天里，每天都会发生这种情况。此外，在体育赛事结束后的几天里，该公司的许多分行都出现了一个人向该公司账户存入大笔现金的情况，金额通常在 2,000 美元至 3,000 美元之间。
关于该公司的信息很少。该公司没有任何雇员工资支出或纳税记录。商业账户的支出包括机票和酒店费用。关于现金存款人的搜索几乎没有发现任何信息。一个带有此人姓名的在线社交媒体平台网页显示了约会1′和 "陪伴 "广告。Fl 希望在此次调查后建立人口贩运洗钱自动预警系统。
他们应以哪种活动类型为目标？

新问题 32
一家美国金融机构（Fl）收到了大陪审团关于公司客户账户的传票。该金融机构应

新问题 33
一家公司银行的调查员正在进行交易监控警报清除。
KYC 资料背景：某实体客户在香港从事离岸业务，自 2017 年起与该银行建立了银行业务关系，用于存款和贷款。该公司是一家离岸投资控股公司。该客户声明，该账户的持续资金来源来自集团相关公司。
* X 是 UBO，拥有该实体客户的 97% 份股份；
* Y 是该实体客户的授权签字人。该实体客户曾是 SAR/STR 的对象。
KYC 简介
客户名称：AAA International Company.有限公司
客户编号：123456
开设账户：2017 年 6 月
最后一次 KYC 审查日期：2020 年 11 月 15 日
成立国家和年份：英属维尔京群岛，2017 年 5 月英属维尔京群岛，2017 年 5 月 反洗钱风险级别：高 开户和用途：存款、贷款和贸易融资 预期账户活动：每年 1 至 5 笔交易，每笔交易金额约 100 万美元 在调查期间，调查员审查了 7 月至 9 月期间的汇款交易活动。
2019 年至 2021 年 9 月，并注意到以下交易模式：
交易日志
审查日期：2019 年 7 月至 2021 年 9 月
港币（HKD）货币：
汇入交易從不同第三者匯入 2 筆款項，合共約 188 萬港元 匯出交易：24 笔汇出汇款，共计约 940 万港元，汇往不同的第三方 以美元为货币：
汇入交易从不同第三方汇入 13 笔汇款，共计约 330 万美元 汇出交易：向不同第三方汇出 10 笔汇款，总额约 940 万美元。
索取资料信息和证明文件：
根据 2021 年 5 月 26 日收到的《索取资料书》答复，客户向银行提供了以下信息：
1) 收到的所有港币和美元资金都是从银行非客户那里借来的。
贷款协议副本已作为证明文件提供。所有贷款协议的格式相同，所有贷款人都从事贸易业务。
2) 一些贷款协议是由四方签署的，包括贷款人、借款人（银行客户）、担保人和监护人，并附有补充协议，其中规定客户作为借款人未能偿还贷款 在审查了交易日志、信息请求回复和证明文件后，调查员确定需要补充信息。调查员应要求提供哪些补充信息？

新问题 34
哪些行动属于强化尽职调查程序的一部分？

新问题 35
在交易监控过程中。A 银行获悉其客户之一Med Supplies 123，正试图通过电汇向位于墨西哥的 PPE Business LLC 支付一笔总额为 382.500 美元的款项，用于购买一大批个人防护设备，特别是外科口罩和面罩。经进一步核实
银行 A 决定将案件升级并移交调查人员。
A 银行注意到，在上述交易的前几天，同一客户到 A 银行的一个网点汇款
1,215,280 美元给位于新加坡的 Breath Well LTD。Breath Well 公司作为中间商从中国购买 3 层外科口罩和面罩。由于对中国供应商的担忧，A 银行决定不完成这笔交易。此外，该客户正试图发送第三笔金额为 350,000 美元的电汇，用于购买这些物品，这次使用的是中国的另一家供应商。调查员必须确定调查的下一步，以及应对相关方采取哪些行动（如果有的话）。
调查员正在收集更多信息，以确定是否需要提交 SAR/STR。哪些步骤是收集更多信息的正确方法？(选择两项）。

新问题 36
某金融机构（Fl）为位于迈阿密的一家汇款公司（MTB）提供银行服务。该汇款公司定期与古巴的最终受益人进行电汇，并合法销售前往古巴的旅行套 票。电汇汇款符合古巴的经济制裁政策。制裁小组的一名弗拉基米尔调查员审查每笔电汇，以确保符合制裁规定，并监测电汇细节。
位于古巴的一家航空公司（与企业无关）在古巴向希望到古巴境外旅行的古巴 公民合法出售机票。机票使用古巴货币（CUC）购买。
MTB 想要价值 100,000 美元的 CUC。从古巴银行购买 CUC 需要支付 4% 的手续费。MTB 联系航空公司，询问航空公司是否愿意以低于古巴银行的兑换费将 CUC 兑换成美元。航空公司同意支付 1% 的手续费。MTB 开始向航空公司电汇，这在监控系统中显示为正常活动，因为该企业销售旅游套餐。
对于 100.000 美元的电汇，调查员应采取哪些调查行动？

新问题 37
一家金融机构（Fl）的调查部门收到汇款部门的内部升级通知，因可能存在欺诈行为，要求退还 SWIFT 报文。通知显示，共有三笔国际汇入汇款从 A 国汇给一家公司客户，每笔金额约 500 万欧元。前两笔汇入汇款已兑换成 B 货币，并于几天前转出至 B 国。第三笔汇款一直由汇款部门保管。
从 KYC 资料中可以看出，该公司客户从事木材行业，上一次账户审查是在 3 个月前完成的。自账户开立以来，该账户一直没有大额资金流动记录。调查员进行互联网搜索，发现汇款人是一家食品饮料公司。
同一天上午，调查员接到金融情报机构（FIU）的电话，询问同一事件。金融情报室表示将在当天签发冻结账户的授权令。
在这种情况下，哪些步骤适合调查员记录最终调查决定？

新问题 38
一家金融机构（Fl）的调查部门收到汇款部门的内部升级通知，因可能存在欺诈行为，要求退还 SWIFT 报文。通知显示，共有三笔国际汇入汇款从 A 国汇给一家公司客户，每笔金额约 500 万欧元。前两笔汇入汇款已兑换成 B 货币，并于几天前转出至 B 国。第三笔汇款一直由汇款部门保管。
从 KYC 资料中可以看出，该公司客户从事木材行业，上一次账户审查是在 3 个月前完成的。自账户开立以来，该账户一直没有大额资金流动记录。调查员进行互联网搜索，发现汇款人是一家食品饮料公司。
同一天上午，调查员接到金融情报机构（FIU）的电话，询问同一事件。金融情报室表示将在当天签发冻结账户的授权令。
经过进一步审查，确定交易可疑。调查员下一步应采取哪些措施？(选择两项）。

新问题 39
sar/str 叙事
就与 ABC 银行的代理行关系进行的五笔交易提交了可疑交易报告/可疑交易报告。
客户信息：
汇款人信息：DEF 石油资源有限公司是 DEF 集团历史最悠久的成员。该公司成立于 1977 年，是一家以非洲和北美出口为主的综合贸易企业。该集团的业务活动涵盖整个能源价值链。其核心业务领域集中在石油和天然气行业及其相关子行业。
受益人信息：
根据 ABC 银行的答复，确定受益人与 DEF 石油资源有限公司有关。作为奖金计划的一部分，这些款项由 DEF 石油资源有限公司设立，用于代表其高级管理人员在外国购买房产。这笔付款的目的是在另一个国家购买房产。
付款参考：
abcxxxxx31pzfg2h
abcxxxx51pqgeh
abcxxxx214qwvg
ABCXXXX41PSXA2
abcxxxx815qws3
关注：
* 我们不清楚受益人的注册国。
* 我们对交易活动表示关注，因为向实体付款（代表个人进行）似乎可能是逃税。
* 似乎有人试图隐瞒个人（高级管理人员）的身份，这再次引起了对资金来源的关注。
* 关于 ABC 银行的答复，我们不清楚资金的最终受益人是谁。
* 汇款人从事的是高风险行业（即石油和原油产品贸易），而受益人从事的是房地产行业，同样具有较高风险。
代理机构的监控系统将该交易标记为可疑活动。代理行需要向被调查银行发出提供信息的请求。请求中应包括哪些内容？(选择三项）。

新问题 40
金融机构 可以使用哪个选项作为提交 SAR/STR 的情报？

新问题 41
制裁筛查要求包括金融机构应

新问题 42
某金融机构（Fl）考虑了某项交易中的现有相关因素，决定提交一份 SAR^STR。向金融情报机构报告的内容需要哪些支持？

新问题 43
调查员正在查看异常活动警报。根据 KYC 资料，调查员确定该客户的公司名称和业务类型是一家园艺用品公司。调查员查看了账户活动，并注意到一笔在线购买交易将调查员引向了一个销售各种大麻品种的网站。在对账户进行进一步审查后，调查员发现该账户在分行出纳柜台存入了现金，于是调查员就这些交易联系了出纳人员。柜员报告说，商业客户经常存入金额较低的现金。出纳员在没有提示的情况下补充说，其中一位交易者偶尔会闻到一股明显的大麻烟味。
调查员下一步最好采取哪些措施？(选择三个）。

新问题 44
有关洗钱活动的 SAR/STR 可促使执法部门采取行动。根据美国法律，可以起诉被指控的洗钱者：